Agipi

Optimisez la gestion de votre patrimoine
avec le contrat Clef

En complément du contrat d’assurance-vie, le contrat de capitalisation permet de diversifier et dynamiser votre épargne patrimoniale.

  • Présentation
  • Atouts
  • Supports
  • Documentation
  • Services
  • FAQ
Vous diversifiez la gestion de votre patrimoine

En complément du contrat d’assurance-vie, le contrat de capitalisation Clef vous permet de diversifier votre épargne patrimoniale.

Le contrat de capitalisation est un produit financier de longue durée qui, contrairement à un contrat d’assurance-vie, ne prend pas fin au décès de l’assuré.

  • Le Clef peut être souscrit pour une durée initiale pouvant aller jusqu’à 30 ans.
  • L’adhésion au Clef conserve sa date d’effet fiscal d’origine notamment en cas de transmission : donation, succession.
Vous dynamisez votre épargne patrimoniale

Vous souhaitez une offre financière diversifiée et cohérente.

Le Clef  bénéficie de la qualité du FONDS Agipi en euros et est ouvert à la multigestion.

Vous bénéficiez d’une offre financière facilement compréhensible, couvrant l’ensemble de l’économie mondiale en zones géographiques et secteurs d’activités. Elle est composée de 9 supports d’investissement gérés par 11 sociétés de gestion.

Les conventions de gestion intègrent ces 9 supports et vous proposent d’organiser la répartition de votre épagne entre eux en fonction de votre sensibilité au risque.

Vous souhaitez une gestion adaptée à votre profil

Vous souhaitez disposer d’un mode de gestion qui vous convienne : simple, automatisé ou personnalisé.

Le contrat Clef vous propose les conventions de gestion. Elles organisent la diversification de votre épargne entre les supports d’investissement en fonction de votre sensibilité au risque.

Vous pouvez aussi construire votre propre convention de gestion.

Vous investissez dans un cadre maîtrisé

Avec le Clef, dans le cadre des conventions de gestion, vous déterminez le type et la fréquence d’ajustement que vous souhaitez voir appliqués à votre épargne.

Des mécanismes vous permettent soit de maintenir votre objectif initial dans le temps tout en profitant des performances des marchés financiers, soit de sécuriser vos plus-values. Ces options sont gratuites.

Vous diversifiez et dynamisez votre patrimoine

  • Vous épargnez à votre rythme, ponctuellement ou régulièrement avec les versements planifiés.
  • Vous pouvez investir progressivement dans le cadre des conventions de gestion.
  • Vous investissez tout ou partie de l’épargne sur le FONDS Agipi en euros et bénéficiez :
    • d’un fonds cantonné dont 100 % des résultats financiers nets de frais sont acquis aux adhérents,
    • de l’effet de cliquet (chaque revalorisation est définitivement acquise).
  • Vous disposez à tout moment, de votre épargne sous forme d’avances, de rachats partiels ou de rachats partiels programmés.

 Vous optimisez votre projet sur le plan fiscal

  • Si vous êtes assujetti à l’impot de solidarité sur la fortune, vous ne déclarez chaque année que la valeur nominale de votre adhésion Clef, soit la somme des versements bruts effectués.
  • Vous pouvez transmettre votre adhésion dans le cadre d’une donation effectuée devant notaire. L’adhésion, ainsi transmise, conserve le bénéfice de son antériorité fiscale.
  • Vous pouvez transmettre votre adhésion dans le cadre d’une succession : elle peut être transmise en conservant son antériorité fiscale ou sa valeur peut être remboursée. Dans les deux cas, la valeur de l’adhésion entre dans l’actif successoral du souscripteur décédé.
Fiscalité en vigueur au 1er octobre 2011
topNom du support d'investissement & présentationValeur liquidative en date
du 17/02/2012
Agipi Actions
SICAV à gestion indicielle composée pour un tiers des 30 grandes valeurs américaines de l’indice Dow Jones Industrial et pour deux tiers des 50 grandes capitalisations européennes de l’indice DJ Stoxx 50. 		19,45 €
Agipi Ambition
SICAV fonds de fonds composée d’actions et d’obligations. 		23,57 €
Agipi Energies
Fonds de fonds investissant dans les énergies nouvelles et traditionnelles et dans les matières premières. 		73,98 €
Agipi Monde durable
Investissement dans des entreprises cotées respectant des critères sociaux et environnementaux ou dont l’activité sert la cause du développement durable. Rapport mensuel, Rapport extra financier, Code de transparence. 		62,93 €
Agipi Europe
SICAV à gestion indicielle composée des 300 plus grandes valeurs de la zone euro. 		12,87 €
Agipi Innovation
FCPR investi principalement en titres de sociétés innovantes non cotées ou inscrites à la cote du « nouveau marché ». 		9,99 €
Agipi Inflation
SICAV essentiellement constituée d’obligations indexées sur l’inflation (OATi et OAT€i). 		18,43 €
Agipi Marchés Emergents
Investissement dans des entreprises des pays émergents.

97,64 €
  • Des interlocuteurs à votre service
    Les équipes de l’association et notamment le service adhérents répondent à vos questions et demandes d’explications en épargne, retraite et prévoyance.
    Votre conseiller AXA vous accompagne dans votre démarche de protection sociale volontaire.
  • Quels sont les frais sur ce contrat ?

Cotisation associative : 15 €
Frais de dossier : 30 €
Frais proportionnels : 4,85 % maximum de chaque versement.

Frais annuels de gestion et dotation aux réserves légales et statutaires de l’assureur :
- FONDS Agipi en euros : 0,60 % de la valeur du fonds majorés des frais administratifs plafonnés à 0,15 %.
- SICAV et FCPR : 1 % de l’épargne gérée sans pouvoir dépasser les coupons nets de chaque support.

Frais de réorientation de l’épargne :
- En convention de gestion : gratuit
- En gestion libre : 0,80 %
- Changement de convention de gestion : gratuit une fois par an.

  • Qu’est-ce qu’une convention de gestion ?

Une convention de gestion organise la répartition de votre épargne entre les supports d’investissement AGIPI en fonction de votre profil d’épargnant (prudent, équilibré ou dynamique). Avec les conventions de gestion, vous choisissez parmi plusieurs types d’ajustements automatiques de votre épargne.

  • Quels sont les avantages du FONDS Agipi en euros ?

La spécificité de la gestion financière du FONDS Agipi est liée au cantonnement des actifs de ce fonds : ils ne sont pas mélangés aux autres actifs de l’assureur. Le résultat de la gestion du fonds n’appartient qu’à nos adhérents : le taux distribué est déterminé d’un commun accord entre l’assureur, gestionnaire des actifs, et les responsables de l’association. Il est définitivement acquis. La seule variable d’ajustement est le report à nouveau, destiné à lisser les performances dans le temps. Ce report à nouveau est acquis à l’ensemble des adhérents et doit leur être distribué sous 8 ans au plus tard.